Unsere Lösungen für Ihre Devisengeschäfte
Sichern Sie Ihre Devisenrisiken mit unseren Lösungen ab – ganz nach Ihren Bedürfnissen. Voraussetzung ist ein Kontokorrentkonto in einer Fremdwährung (Euro oder US-Dollar).
Ihr Finanzcoach erarbeitet gemeinsam mit Ihnen die passende Lösung für Ihr Unternehmen.
Kassageschäft
Kassageschäft
Beim Kassageschäft wechseln Sie eine Währung sofort in eine andere. So können Sie eingehende oder fällige Zahlungen in Fremdwährungen kurzfristig absichern und flexibel auf Schwankungen der Wechselkurse reagieren. Die Devisen werden in der Regel innert ein bis zwei Arbeitstagen verbucht.
Erfahren Sie das Wichtigste zum Kassageschäft in unserem Factsheet.
Termingeschäft
Mit einem Termingeschäft kaufen oder verkaufen Sie Fremdwährungen in Zukunft zu einem festgelegten Kurs. So wissen Sie im Voraus genau, welche Summe Sie in Franken erhalten oder bezahlen müssen. Das schafft Planungssicherheit und sichert Ihr Unternehmen gegen starke, kurzfristige Kursschwankungen ab.
Lesen Sie alle Details zum Termingeschäft in unserem Factsheet.
Devisen-Swap
Ein Devisen-Swap ist die Kombination aus einem Kassa- und einem Termingeschäft. Dabei tauschen Sie zwei Währungen sofort zum aktuellen Kurs und tauschen sie zu einem späteren Zeitpunkt wieder zurück. So können Sie Ihre Fremdwährungsbestände flexibel bewirtschaften und Ihre längerfristige Liquiditätsplanung optimieren.
Swaps kommen oft auch zum Einsatz, wenn Kassa- oder Termingeschäfte verlängert werden. Alles zu Devisen-Swaps lesen Sie in unserem Factsheet.
Devisenoption
Mit einer Devisenoption erhalten Sie das Recht, eine Devise zu einem bestimmten Wechselkurs und einem festgelegten Zeitpunkt zu kaufen oder zu verkaufen. Sie müssen die Transaktion aber nicht ausführen. Für dieses Recht bezahlen Sie eine Optionsprämie bei Vertragsabschluss. So sichern Sie sich nicht nur gegen negative Wechselkurse ab, Sie können allenfalls auch flexibel von positiven Kursentwicklungen profitieren.
Möchten Sie mehr über Devisenoptionen erfahren? Laden Sie jetzt das Factsheet herunter: Devisenoption(PDF, 178.5 KB)
Suchen Sie mehr Informationen zur aktuellen Lage auf den Devisenmärkten? Lesen Sie den wöchentlichen Kommentar(PDF, 141.6 KB) aus unserem Handelszentrum (Aktualisierung jeweils freitags) oder informieren Sie sich über die Devisenkurse in der Übersicht.