Anlagestrategie
Sie möchten Ihr Geld langfristig und nachhaltig anlegen und dabei von Renditechancen profitieren? Wählen Sie aus unterschiedlichen Anlageklassen – von Anleihen über Aktien bis hin zu alternativen Anlagen – passend zu Ihrem individuellen Anlageprofil und der daraus abgeleiteten Anlagestrategie.
Gemeinsam finden wir heraus, welcher Anlagetyp Sie sind und welche Strategie Sie voranbringt. Wir begleiten Sie auf dem Weg zu Ihren finanziellen Zielen – Seite an Seite, mit Fachwissen und Erfahrung.
Welche Strategie Sie beim Geldanlegen verfolgen, hängt von unterschiedlichen Faktoren ab: Ihrer individuellen Situation, Ihren Sparzielen, dem anvisierten Anlagehorizont sowie Ihrem persönlichen Anlageprofil. Wir begleiten Sie Schritt für Schritt zur für Sie passenden Anlagestrategie.
Als Allererstes befassen wir uns eingehend mit Ihrer Ausgangslage sowie Ihren Wünschen. Dabei sehen wir uns Ihre Einkommenssituation und allfälliges Vermögen sowie eventuelle Schulden an – und werfen auch einen Blick in Ihre finanzielle Zukunft. Ausserdem besprechen wir, was Sie durchs Investieren erreichen wollen, halten also Ihre individuellen Sparziele fest.
Bei der Ermittlung Ihres Anlageprofils spielen drei Aspekte eine zentrale Rolle: Ihre bisherigen Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich, Ihre Risikofähigkeit sowie Ihre Risikobereitschaft. Ihr Finanzcoach unterstützt Sie auch in diesem Schritt: Gemeinsam arbeiten Sie alle drei Punkte aus.
Nun wissen Sie, wie sich Ihre Ausgangslage präsentiert, haben Ihre Ziele definiert und Ihr Anlageprofil ermittelt. Auf Basis dieser Informationen empfiehlt Ihnen Ihr Finanzcoach jetzt eine geeignete Anlagestrategie. Diese gehen Sie gemeinsam durch. Bei Bedarf werden einzelne Punkte noch angepasst und feinjustiert, sodass die Strategie genau Ihren Wünschen und Bedürfnissen entspricht.
Disclaimer: Unter den von der BEKB angebotenen, empfohlenen bzw. eingesetzten Finanzinstrumenten befinden sich nebst Finanzinstrumenten von Drittanbietern auch eigene Finanzinstrumente (z. B. eigene Anlagefonds). Das Angebot, die Empfehlung oder der Einsatz BEKB-eigener Finanzinstrumente kann zu einem Interessenkonflikt führen.
Detaillierte Informationen über den Einsatz eigener Finanzinstrumente und ausgewählte Massnahmen der BEKB im Umgang mit Interessenskonflikten finden sie unter Rechtliche Informationen und Grundlagen.
Wie bei allen finanziellen Belangen gilt auch beim Investieren: Eine kompetente Partnerin an Ihrer Seite ist Gold wert. Wir von der BEKB begleiten Sie mit unserer langjährigen Erfahrung auf den Finanzmärkten: nachhaltig, lokal und verständlich.
Je nachdem, welche Anlagestrategie Sie verfolgen möchten, verteilen Sie Ihr Kapital zu unterschiedlich hohen Anteilen auf verschiedene Anlageklassen. Die einzelnen Anlageklassen (beispielsweise Aktien, Obligationen oder Immobilien) weisen unterschiedliche Eigenschaften punkto Risiken und Renditechancen, aber auch in Bezug auf Anlagehorizont und Flexibilität auf.
Bei der BEKB wird das «Mischverhältnis» der Anlageklassen in Ihrem Portfolio durch die fünf Elemente Erde, Wasser, Luft, Energie und Feuer symbolisiert.
Das Element Erde steht für Bodenständigkeit und Beständigkeit.
Ihr Anlageziel: Sie möchten Ihr Vermögen längerfristig erhalten und von Zinserträgen (Ihre Rendite) profitieren.
Anlagetyp: Sie haben ein hohes Sicherheitsbedürfnis, denn Sie können oder wollen nur wenig Risiko eingehen.
Eigenschaften:
Das Symbol Wasser verkörpert gleichmässige Bewegung, einen steten Fluss.
Ihr Anlageziel: Sie möchten mittel- bis längerfristig einen sanften Vermögensaufbau realisieren. Dabei erzielen Sie durch laufende Zins- und Dividendenerträge mit Kapitalgewinnen eine Rendite.
Anlagetyp: Sie liegen betreffend Risiko eher auf der zurückhaltenden Seite.
Eigenschaften:
Das Element Luft steht für alle, die sich nach oben orientieren.
Ihr Anlageziel: Sie möchten langfristig einen steten Kapitalzuwachs erreichen. Ihre (höhere) Rendite speist sich dabei aus laufenden Zins- und Dividendenerträgen sowie Kapitalgewinnen.
Anlagetyp: Bei der Wahl Ihrer Anlageprodukte preisen Sie kalkulierbare Risiken ein.
Eigenschaften:
Das Symbol Energie verkörpert Dynamik, Kraft und Wachstum.
Ihr Anlageziel: Sie wünschen sich langfristig einen deutlichen Kapitalzuwachs. Dabei bilden laufende Zins- und Dividendenerträge Ihre Rendite.
Anlagetyp: Sie sind dynamisch und wachstumsorientiert. Sie stellen höhere Erwartungen an Ihre Rendite und nehmen dafür gewisse Schwankungen Ihrer Vermögensanlage in Kauf.
Eigenschaften:
Das Element Feuer verkörpert Ihre Leidenschaft und Begeisterung.
Ihr Anlageziel: Sie streben langfristig nach einem signifikanten Kapitalzuwachs und erhoffen sich unterwegs eine hohe Rendite aus Dividendenerträgen sowie Kapitalgewinnen.
Anlagetyp: Sie sind gewinnorientiert und nehmen für grosse Renditechancen auch stärkere Schwankungen des investierten Kapitals in Kauf.
Eigenschaften:
Mit den BEKB-Anlagepublikationen wissen Sie über relevante Marktentwicklungen und neue Opportunitäten stets Bescheid. Erhalten Sie aktuelle Einschätzungen unseres Asset Management-Teams direkt in Ihren Posteingang.
Gerne stehen wir Ihnen mit unserem Know-how und persönlicher Beratung zur Seite, um die für Sie passende Anlagelösung zu finden. Gemeinsam bringen wir Sie und Ihr Geld weiter.
