Fondssparplan Sparen 3

Mit regelmässigen Einzahlungen ein finanzielles Polster für den Ruhestand ansparen

Dank dem langfristigen Anlagehorizont können Sie mit Wertschriftensparen eine höhere Rendite erzielen als mit Ihrem Sparen 3-Konto. Zugleich profitieren Sie von den attraktiven Steuervorteilen Ihres Vorsorgedepots: Die Erträge sind steuerfrei und das Kapital ist von der Vermögenssteuer befreit.

Die Vorteile des Fondssparplans Sparen 3

  • Längerfristig gesehen attraktiver als ein Sparen 3-Konto
  • Nachhaltige Anlageform
  • Sie entscheiden über Höhe und Häufigkeit der Einzahlungen
  • Sie wählen aus 4 nachhaltigen Vorsorgefonds
  • Bei regelmässigen Einzahlungen profitieren Sie vom Durchschnittspreis-Effekt
  • Kein zwingender Ausstieg aus dem Fonds bei der Pensionierung nötig
  • Keine Depotgebühren
  • Keine Emissions- und Rücknahmekommission
  • Steuerfreie Erträge

Unsere Vorsorgerechner

Berechnen Sie jetzt schon Ihre finanzielle Situation, damit Sie später keine böse Überraschung erleben.

Welche Fonds passen zu meinem Fondssparplan Sparen 3?

Je nach Ihrem Vorsorgeziel wählen Sie einen unserer vier nachhaltigen Vorsorgefonds aus, in den Sie innerhalb des Fondssparplans Sparen 3 investieren möchten. Welcher der Fonds zu Ihnen passt, finden wir im gemeinsamen Gespräch heraus.

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Fondssparplan Sparen 3

  • Einleitung Für die Investition von Vorsorgegeldern im Rahmen der Säule 3a wählen Sie während Ihres Beratungsgesprächs den passenden BEKB-Vorsorgefonds. Unsere vier BEKB-Vorsorgefonds sind das Ergebnis langjähriger Erfahrung im Anlagegeschäft. Die zur Wahl stehenden Fonds sind thesaurierend, das heisst, Zinsen und Dividenden werden in den Fonds reinvestiert (Buchstabe B).
  • BEKB Vorsorgefonds Für die Investition von Vorsorgegeldern im Rahmen der Säule 3a wählen Sie den passenden BEKB Vorsorgefonds gemäss Ihrer individuellen Anlagestrategie. Unsere übersichtliche Angebotspalette mit vier BEKB Vorsorgefonds ist das Ergebnis langjähriger Erfahrung im Anlagegeschäft.
    Strategiewechsel Jederzeit möglich im Rahmen der Fondsauswahl. Dabei können Sie wählen, ob die bestehenden Fondsanteile in den neu gewählten Vorsorgefonds umgeschichtet werden sollen, oder ob der Wechsel nur für die zukünftigen Fondskäufe gelten soll.
    Fondsauswahl

    BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 (Vorsorge B)
    BEKB Strategiefonds Nachhaltig 40 (Vorsorge B)
    BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40 (Vorsorge B)
    BEKB Strategiefonds Nachhaltig 60 (Vorsorge B)

    Nachhaltigkeit BEKB Vorsorgefonds investieren nur in verantwortungsvoll handelnde Unternehmen, die ihre Tätigkeiten auf ökonomische Effizienz, ökologische Verträglichkeit sowie soziale Verantwortung ausrichten und dabei hohe ethische Kriterien erfüllen. Ausgeschlossen sind Unternehmen, die in kontroversen Geschäftsfeldern tätig sind sowie Unternehmen, die grobe Verletzungen von Arbeits- oder Menschenrechten begehen.

    Nachhaltige Fonds machen keine Kompromisse bei der Rendite. Im Gegenteil: Unternehmen, die ihre soziale und ökologische Verantwortung wahrnehmen, wirtschaften langfristig erfolgreicher. Davon sind wir überzeugt.
  • Minimale Transaktionsgrösse CHF 100.–
    Jährlicher Höchstbetrag Einzahlungen sind bis zum gesetzlich festgelegten jährlichen Höchstbetrag möglich. In diesem Rahmen bestimmen Sie, wann und wie viel Sie auf Ihr Sparen 3-Konto einzahlen und wie viel davon Sie in den Fondssparplan Sparen 3 investieren.
    Durchschnittspreiseffekt Sie können Ihren jährlichen Betrag auf einmal oder in regelmässigen Tranchen in Fondsanteile investieren. Bei kontinuierlich gleich bleibenden Investitionen profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt: Bei hohen Kursen erhalten Sie weniger Anteile, bei tiefen Kursen mehr. So werden kurzfristige Schwankungen ausgeglichen.
    Investitionstermine

    Fondssparplan «Saldo»
    Einmal wöchentlich, in der Regel am Dienstag, wird der überschüssige Saldo des ausgewählten Kontos investiert. 

    Fondssparplan «Fix»
    Monatlich, vierteljährlich oder halbjährlich, in der Regel am 1. Dienstag nach dem 10. des Monats, wird der definierte Fixbetrag investiert.

    Kontoverbindung Zur Abwicklung der Transaktionen ist ein BEKB Sparen 3-Konto mit einem Minimalguthaben von CHF 100.– erforderlich.
    Berichterstattung Auszug per Ende Jahr und jederzeit im E-Banking der BEKB oder über die BEKB-App.
    Kündigung Jederzeit möglich. Das investierte Kapital ist zweckgebunden und muss auf das Sparen 3-Konto zurückgeführt werden.
  • Emissionen/Käufe gebührenfrei
    Rücknahmen/Verkäufe gebührenfrei
    Depotgebühren gebührenfrei

Unsere nachhaltigen Vorsorgefonds

Ob mit 20, 40 oder 60% Aktienanteil: Je nach Ihrem Zeithorizont und Ihrem Vorsorgeziel bieten wir Ihnen unsere vier nachhaltigen Strategiefonds für die 3. Säule.

Vorsorgeberatung

Möchten Sie mehr über Vorsorge erfahren? Wir nehmen uns Zeit für Sie und bieten Ihnen eine umfassende Vorsorgeberatung an, die auf Ihre persönliche Familien- und Lebenssituation abgestimmt ist. Sie erkennen dabei mögliche Vorsorgelücken und wissen, ob die finanziellen Mittel bei plötzlicher Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall oder im Alter ausreichen und die Tragbarkeit Ihres Eigenheims nachhaltig gesichert ist.

Geld anlegen?

Falls Sie sich für Geldanlagen ausserhalb der privaten Vorsorge interessieren, so bieten wir Ihnen 20 eigene Fonds, den Fondssparplan sowie weitere Anlageprodukte an.

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