KMU
Unternehmensnachfolge einfach planen und erfolgreich umsetzen
Eine frühzeitige Planung der Unternehmensnachfolge lohnt sich. Die BEKB unterstützt KMU mit einem Finanzcoach und erfahrenen Nachfolgeexpertinnen und -experten bei diesem Prozess. Schon das erste Gespräch schafft Orientierung und liefert wertvolle Erkenntnisse für die nächsten Schritte.
Für Unternehmerinnen und Unternehmer ist es wichtig, sich frühzeitig mit der Unternehmensnachfolge auseinanderzusetzen. Idealerweise sollte die Planung fünf bis zehn Jahre vor dem gewünschten Übergabezeitpunkt beginnen, damit alle Beteiligten optimal vorbereitet sind. Die BEKB empfiehlt dafür einen ersten Nachfolgecheck im Rahmen eines unverbindlichen Erstgesprächs, beispielsweise mit dem Nachfolgeexperten Thomas Zimmermann. Der 57-Jährige hat bereits zahlreiche Firmennachfolgen begleitet. «Ich war selbst Unternehmer, habe lange einen Handwerksbetrieb geführt, einen zweiten gegründet und diesen dann an einen Mitarbeiter verkauft.»
Erstgespräch schafft Klarheit
Im kostenlosen Erstgespräch geht es zunächst um eine Standortbestimmung. «Ich frage zum Beispiel, wann die Firma übergeben werden soll oder was die Unternehmerinnen und Unternehmer nach der Übergabe planen», erklärt Thomas Zimmermann. Solche Fragen dienen der Orientierung und bilden die Grundlage für eine erfolgreiche Nachfolgeplanung.
Unabhängig davon, ob die Firma an Mitarbeitende, Familienmitglieder oder externe Käuferinnen und Käufer übergeben wird, ist eine Unternehmensnachfolge oft mit Emotionen verbunden. «Wir sind auf solche Situationen vorbereitet und begleiten unsere Kundinnen und Kunden persönlich durch den gesamten Prozess», sagt Thomas Zimmermann. «Wir nehmen diese Emotionen ernst, empfehlen aber, wichtige Entscheidungen mit der nötigen Ruhe und Sachlichkeit zu treffen.»
Die Nachfolgeexperten analysieren die Ausgangslage, zeigen mögliche Varianten auf und begleiten die verschiedenen Phasen des Prozesses. Viele Unternehmerinnen und Unternehmer seien erleichtert, nachdem sie den ersten Schritt gemacht haben.
So läuft die Beratung zur Unternehmensnachfolge ab
Gemeinsam mit dem Finanzcoach begleitet Thomas Zimmermann Verkaufs- und Kaufparteien sowie das Unternehmen durch den gesamten Nachfolgeprozess. Bei Bedarf koordiniert die BEKB weitere Fachpersonen aus den Bereichen Finanzierung, Vorsorge, Erbschaft, Steuern und Treuhand.
Nach dem Erstgespräch folgt die Analyse- und Planungsphase. In dieser Phase wird unter anderem die Unternehmensbewertung, die Finanzplanung und eine individuelle Roadmap erarbeitet. Gleichzeitig unterstützt die BEKB die Verkäuferin bzw. den Verkäufer bei der Strukturierung des Gesamtvermögens, unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte und der persönlichen Vorsorgesituation.
In der Umsetzungsphase werden die nächsten Schritte vorbereitet. Die Nachfolgefähigkeit der Parteien und des Unternehmens wird optimiert, Familien- und Mitarbeitendengespräche werden geführt und Finanzierungslösungen geprüft. «Vielen Kundinnen und Kunden ist nicht bewusst, dass wir als Bank Unternehmensübernahmen aktiv mitfinanzieren», sagt Thomas Zimmermann.
Begleitung über die Unternehmensnachfolge hinaus
Laut Thomas Zimmermann ist der Verkaufspreis eines Unternehmens in den meisten Fällen kein kritischer Faktor. «Meine Erfahrung zeigt, dass sich Käufer- und Verkäuferseite preislich meist einigen können.»
In der Entscheidungs- und Abschlussphase unterstützt die BEKB beide Parteien bei Verkaufs- und Finanzierungsgesprächen. Nach der Absichtserklärung und der Finanzierungszusage folgt die Vertragsunterzeichnung. Danach beginnt für die ehemaligen Inhaberinnen und Inhaber ein neuer Lebensabschnitt.
Für die BEKB endet die Beratung zur Unternehmensnachfolge jedoch nicht mit dem Verkauf. Der Finanzcoach begleitet beide Parteien auch nach der Übergabe weiter: Bei den Verkäuferinnen und Verkäufern stehen häufig Vorsorgethemen im Fokus, während die Käuferschaft bei der erfolgreichen Übernahme und Weiterentwicklung des Unternehmens unterstützt wird.
