Individuelle Vermögensverwaltung mit Wirkung und Rendite – BEKB

Javier Lamelas, was können die Kundinnen und Kunden vom individuellen Vermögensverwaltungsmandat bei der BEKB erwarten?  

Mit einem individuellen Vermögensverwaltungsmandat erhalten unsere Kundinnen und Kunden eine massgeschneiderte Anlagelösung mit persönlichem Zugang zu einer Portfoliomanagerin oder einem Portfoliomanager. Das heisst, sie profitieren von einer auf ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnittenen Anlagestrategie und einer professionellen und umfassenden Betreuung bei der Verwaltung ihres Vermögens. 

Wie profitiere ich als Kundin oder Kunde von der individuellen Lösung im Vergleich zu einer Standardlösung?  

Wir können die Strategie und die Portfoliostruktur von Anfang an noch präziser auf die persönlichen Bedürfnisse, Präferenzen und das Anlageziel unserer Kundschaft abstimmen. Beispielsweise, indem wir individuelle Gewichtungen der Anlageklassen flexibel vornehmen oder den Fokus auf bestimmte Anlageschwerpunkte wie Dividendentitel legen. Ändern sich die persönlichen Wünsche oder die Ziele, können wir die entsprechenden Anpassungen rasch vornehmen.  

Viele unserer Kundinnen und Kunden schätzen den direkten, persönlichen Austausch mit der Portfoliomanagerin oder dem Portfoliomanager sowie die partnerschaftliche Zusammenarbeit sehr. Darüber hinaus können sie im Rahmen einer Vermögensberatung auch eine umfassende Finanzplanung sowie eine Steuer- und Nachlassplanung in Anspruch nehmen.  

Mit einem individuellen Mandat erhält man also Zugang zum gesamten Know-how der BEKB?  

Genau. Neben dem persönlichen Finanzcoach und unseren dedizierten Portfoliomanagerinnen und -managern mit durchschnittlich 20 Jahren Berufserfahrung gehören hier auch unsere Anlagestrategen, Ökonominnen und Investment Advisors sowie unser unabhängiges Risikomanagement-Team dazu. Insgesamt steht das Know-how und die Erfahrung von 30 Anlagespezialisten aus dem Asset Management zur Verfügung.  

Zusätzlich gilt es auch unser hauseigenes Handelszentrum zu erwähnen. Es ermöglicht einen direkten Zugang zu allen wichtigen Märkten und führt die vom Asset Management erstellten Aufträge effizient aus.  

Anders gesagt: Mit dem individuellen Vermögensverwaltungsmandat erhalten Kundinnen und Kunden denselben Service, den wir Pensionskassen oder anderen institutionellen Kunden anbieten. Mit dem Unterschied, dass das individuelle Mandat bei der BEKB schon ab einem angelegten Vermögen von einer Million Schweizer Franken möglich ist. 

Wie erleben BEKB-Kundinnen und -Kunden diesen Service?  

Ihr Finanzcoach bleibt stets die primäre Ansprechperson und steht regelmässig für persönliche Gespräche zur Verfügung. Er dient als Schnittstelle zu unseren internen Fachleuten.  

Bei Gesprächen – beispielsweise zur Festlegung oder Anpassung der Anlagestrategie oder der regelmässigen Depotbesprechung – ist auf Wunsch auch die Portfoliomanagerin oder der Portfoliomanager anwesend. Zusätzlich steht das Portfoliomanagement gerne für spezifische Auskünfte zur Verfügung: Sei es für aktuelle Markteinschätzungen, Fragen zu bestimmten Anlageentscheidungen oder Expertenmeinungen zu konkreten Themen.  

Wichtig zu erwähnen ist hier, dass uns Transparenz sehr am Herzen liegt. Wir wollen schliesslich keine «Black Box» sein. Unsere Kundinnen und Kunden sollen genau verstehen, wie ihr Geld angelegt wird – egal, wie viel Finanzwissen sie mitbringen. So schaffen wir Vertrauen und Sicherheit.  

Wie wird das Portfolio im individuellen Mandat erstellt?  

Im individuellen Mandat stellen wir das Portfolio auf Grundlage der individuellen Bedürfnisse der einzelnen Kundin oder des einzelnen Kunden zusammen. Basierend auf der definierten Anlagestrategie wählen wir anschliessend geeignete Anlageinstrumente aus. Dabei legen wir besonderen Wert auf eine kosteneffiziente Umsetzung und eine gute Diversifikation. 

Das gesamte Fachwissen unserer Vermögensverwaltung fliesst in die Konstruktion des Portfolios ein, mit dem Ziel, eine optimale Balance zwischen Rendite und Risiko zu gewährleisten. Zudem berücksichtigen wir in unserer taktischen Allokation auch makroökonomische Faktoren. Das bedeutet beispielsweise, dass wir Aktien höher gewichten, wenn die Wirtschaftsaussichten dafürsprechen.  

Wer stellt sicher, dass die Anlagen im Sinne der Kundschaft erfolgen?  

Wir haben höchste Ansprüche an die Qualität unserer Dienstleistungen und haben deshalb für alle wichtigen Bereiche im Asset Management mehrere Spezialistinnen und Spezialisten im Team. Sie setzen die mit der Kundin oder dem Kunden vereinbarte Anlagestrategie um. Dank der kurzen Entscheidungswege im Team können wir Chancen und Risiken an den Märkten rasch erkennen und zugunsten der Kundin oder des Kunden reagieren.  

Darüber hinaus prüft ein unabhängiges Team innerhalb des Asset Managements der BEKB die Anlageentscheide kontinuierlich und genau. Beispielsweise wird überprüft, ob die Portfoliomanagerinnen und -manager die taktischen Entscheide des Anlagekomitees umsetzen und die mit der Kundin oder dem Kunden vereinbarten Rahmenbedingungen stets einhalten.

Für wen lohnt sich das individuelle Vermögensverwaltungsmandat?  

Das individuelle Mandat richtet sich einerseits an vermögende Personen, die eine persönliche, fachkundige Begleitung durch eine Portfoliomanagerin oder einen Portfoliomanager wünschen. Andererseits ist es auch für Kundinnen und Kunden geeignet, die bestimmte Anlagen ausschliessen möchten oder die eine klare Anlagevorstellung haben, jedoch nicht die Zeit oder das Fachwissen für eine professionelle Umsetzung.  

Das könnte zum Beispiel eine Kundin sein, die einen Grossteil ihres Vermögens in Immobilien hält und diese Anlageklasse bei zukünftigen Investitionen meiden möchte. Oder ein Kunde, der eine fokussierte Dividendenstrategie mit laufenden Erträgen und einem stabilen Cashflow wünscht.  

Mit dem individuellen Mandat bieten wir eine massgeschneiderte Anlagelösung, die optimal zu den Bedürfnissen und zur gesamtheitlichen Vermögenssituation unserer Kunden passt.

Publikationsdatum: 12.03.2024