Dank dem langfristigen Anlagehorizont können Sie mit Wertschriftensparen eine höhere Rendite erzielen als mit Ihrem Sparen 3-Konto. Zugleich profitieren Sie von den attraktiven Steuervorteilen Ihres Vorsorgedepots: Die Erträge sind steuerfrei und das Kapital ist von der Vermögenssteuer befreit.
Berechnen Sie jetzt schon Ihre finanzielle Situation, damit Sie später keine böse Überraschung erleben.
Je nach Ihrem Vorsorgeziel wählen Sie einen unserer vier nachhaltigen Vorsorgefonds aus, in den Sie innerhalb des Fondssparplans Sparen 3 investieren möchten. Welcher der Fonds zu Ihnen passt, finden wir im gemeinsamen Gespräch heraus.
| Eigenschaft | Beschreibung |
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| Einleitung | Für die Investition von Vorsorgegeldern im Rahmen der Säule 3a wählen Sie während Ihres Beratungsgesprächs den passenden BEKB-Vorsorgefonds. Unsere fünf BEKB-Vorsorgefonds sind das Ergebnis langjähriger Erfahrung im Anlagegeschäft. Die zur Wahl stehenden Fonds sind thesaurierend, das heisst, Zinsen und Dividenden werden in den Fonds reinvestiert (Buchstabe B). |
| Eigenschaft | Beschreibung |
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| BEKB Vorsorgefonds | Für die Investition von Vorsorgegeldern im Rahmen der Säule 3a wählen Sie den passenden BEKB Vorsorgefonds gemäss Ihrer individuellen Anlagestrategie. Unsere übersichtliche Angebotspalette mit vier BEKB Vorsorgefonds ist das Ergebnis langjähriger Erfahrung im Anlagegeschäft. |
| Strategiewechsel | Jederzeit möglich im Rahmen der Fondsauswahl. Dabei können Sie wählen, ob die bestehenden Fondsanteile in den neu gewählten Vorsorgefonds umgeschichtet werden sollen, oder ob der Wechsel nur für die zukünftigen Fondskäufe gelten soll. |
| Fondsauswahl | BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20 (Vorsorge B)
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| Nachhaltigkeit | BEKB Vorsorgefonds investieren nur in verantwortungsvoll handelnde Unternehmen, die ihre Tätigkeiten auf ökonomische Effizienz, ökologische Verträglichkeit sowie soziale Verantwortung ausrichten und dabei hohe ethische Kriterien erfüllen. Ausgeschlossen sind Unternehmen, die in kontroversen Geschäftsfeldern tätig sind sowie Unternehmen, die grobe Verletzungen von Arbeits- oder Menschenrechten begehen. Nachhaltige Fonds machen keine Kompromisse bei der Rendite. Im Gegenteil: Unternehmen, die ihre soziale und ökologische Verantwortung wahrnehmen, wirtschaften langfristig erfolgreicher. Davon sind wir überzeugt. |
| Eigenschaft | Beschreibung |
|---|---|
| Minimale Transaktionsgrösse | CHF 100.– |
| Jährlicher Höchstbetrag | Einzahlungen sind bis zum gesetzlich festgelegten jährlichen Höchstbetrag möglich. In diesem Rahmen bestimmen Sie, wann und wie viel Sie auf Ihr Sparen 3-Konto einzahlen und wie viel davon Sie in den Fondssparplan Sparen 3 investieren. |
| Durchschnittspreiseffekt | Sie können Ihren jährlichen Betrag auf einmal oder in regelmässigen Tranchen in Fondsanteile investieren. Bei kontinuierlich gleich bleibenden Investitionen profitieren Sie vom Durchschnittspreiseffekt: Bei hohen Kursen erhalten Sie weniger Anteile, bei tiefen Kursen mehr. So werden kurzfristige Schwankungen ausgeglichen. |
| Investitionstermine | Fondssparplan «Saldo» Fondssparplan «Fix» |
| Kontoverbindung | Zur Abwicklung der Transaktionen ist ein BEKB Sparen 3-Konto mit einem Minimalguthaben von CHF 100.– erforderlich. |
| Berichterstattung | Auszug per Ende Jahr und jederzeit im E-Banking der BEKB oder über die BEKB App. |
| Kündigung | Jederzeit möglich. Das investierte Kapital ist zweckgebunden und muss auf das Sparen 3-Konto zurückgeführt werden. |
| Eigenschaft | Beschreibung |
|---|---|
| Emissionen/Käufe | gebührenfrei |
| Rücknahmen/Verkäufe | gebührenfrei |
| Depotgebühren | gebührenfrei |
Ob mit 20, 40 oder 60% Aktienanteil: Je nach Ihrem Zeithorizont und Ihrem Vorsorgeziel bieten wir Ihnen unsere vier nachhaltigen Strategiefonds für die 3. Säule.
Möchten Sie mehr über Vorsorge erfahren? Wir nehmen uns Zeit für Sie und bieten Ihnen eine umfassende Vorsorgeberatung an, die auf Ihre persönliche Familien- und Lebenssituation abgestimmt ist. Sie erkennen dabei mögliche Vorsorgelücken und wissen, ob die finanziellen Mittel bei plötzlicher Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall oder im Alter ausreichen und die Tragbarkeit Ihres Eigenheims nachhaltig gesichert ist.
Falls Sie sich für Geldanlagen ausserhalb der privaten Vorsorge interessieren, so bieten wir Ihnen 20 eigene Fonds, den Fondssparplan sowie weitere Anlageprodukte an.
