Wir beraten Sie im Rahmen Ihrer Finanzplanung mit Blick auf Ihre individuellen Bedürfnisse. Über die Umsetzung der vorgeschlagenen Massnahmen entscheiden schliesslich nur Sie.
1. Start
Sie bestimmen gemeinsam mit Ihrem Finanzcoach die Ziele Ihrer persönlichen Finanzplanung. Im Basispaket erhalten Sie ausführliche Berechnungen zu zwei Szenarien für Ihre Pensionierung – zum Beispiel die ordentliche Pensionierung mit Rentenbezug oder eine vorzeitige Pensionierung mit Teilkapitalbezug. Mit den Zusatzpaketen gehen wir noch spezifischer auf Ihre Situation ein.
2. Analyse
Unsere Expertinnen und Experten erstellen eine Finanzplanung gemäss Ihren Wünschen. Sie erstellen Ihnen ein ausführliches Dossier mit den Szenarien und geeigneten Massnahmen, mit denen die Umsetzung Ihrer Pläne gelingt, und erklären die einzelnen Schritte im Detail. Zum Beispiel, wie Sie einen Einkauf in die Pensionskasse angehen oder wie Sie mit regelmässigen Einzahlungen in einen Vorsorgefonds mehr aus Ihrer Säule 3a machen können.
3. Entscheid
Mit dem Dossier haben Sie die Grundlage für einen fundierten Beschluss über Ihre Zukunft. Sie können die umfangreichen Analysen und Vorschläge zu Hause ganz in Ruhe anschauen. In der darauffolgenden Zeit entscheiden Sie, welche Empfehlungen Sie umsetzen möchten; Ihr Finanzcoach begleitet Sie dabei.
4. Umsetzung
Sie setzen die Massnahmen aus Ihrer individuellen Finanzplanung um. Ihr Finanzcoach steht dabei stets unterstützend an Ihrer Seite und zeigt Ihnen den besten Weg.
5. Anpassung
Lebenspläne ändern sich, das ist ganz normal. Sobald sich grosse Veränderungen in Ihrem Leben ergeben, passen wir die bestehende Planung deshalb gerne für Sie an. Zum Beispiel, wenn Sie sich früher pensionieren lassen möchten als ursprünglich geplant oder wenn sich wie mit der Reform AHV 21 die gesetzliche Ausgangslage ändert.
