Finanzplanung

Das umfassende Beratungspaket für Ihre finanzielle Absicherung im Alter

Haben Sie sich auch schon Gedanken zu Ihrer Pensionierung gemacht? Und sich gefragt, ob Sie sich eine Frühpensionierung leisten können? Ob Sie sich das Pensionskassenguthaben als monatliche Rente oder als Kapital auszahlen lassen sollen? Ob Sie Ihr Eigenheim auch im Alter finanzieren können? Besitzen Sie eine eigene Firma und möchten Sie Ihren Berufsausstieg frühzeitig planen? Eine Finanzplanung der BEKB liefert Ihnen Antworten.

Ihren Ruhestand absichern

Mit der Finanzplanung bieten wir Ihnen eine auf Sie und Ihre Liebsten abgestimmte Lösung zur Planung Ihres Berufsausstiegs und zur Absicherung Ihres Ruhestands. Aufgrund Ihrer finanziellen Situation erarbeiten unsere Finanzplaner mögliche Szenarien für Ihre Pensionierung oder Frühpensionierung. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse, Wünsche und Ziele. Ob Anpassung der Lebenshaltungskosten, Absicherung des Eigenheims oder steuerliche Aspekte beim Bezug von Vorsorgegeldern: Wir begleiten Sie gerne bei der Planung Ihres Ruhestandes und geben Ihnen die notwendige Sicherheit.

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Finanzplanung

Eigenschaft Beschreibung
Dienstleistung Im Rahmen einer Finanzplanung analysieren wir gemeinsam Ihre finanzielle Situation und erarbeiten unter Einbezug Ihrer individuellen Bedürfnisse und Wünsche mögliche Szenarien.
Ablauf

Start
Gemeinsam mit Ihrem Finanzcoach bestimmen Sie die Ziele und Szenarien Ihrer persönlichen Finanzplanung. Dabei werden neben dem Basispaket je nach Bedarf auch Zusatzpakete und weitere Szenarien definiert, um Ihnen eine umfassende und individuell zugeschnittene Finanzplanung zu ermöglichen.

Analyse
Unsere Finanzplaner erstellen Ihre Finanzplanung gemäss Ihren Wünschen.

Entscheid
Mit Ihrer Finanzplanung erhalten Sie die Grundlage zu einem fundierten Entscheid für Ihre Zukunft.

Umsetzung
Gemeinsam mit Ihrem Finanzcoach werden die individuellen Massnahmen Ihrer Finanzplanung umgesetzt.
Eigenschaft Beschreibung
Umfang
  • Berechnung von zwei Szenarien
  • Ordentliche oder vorzeitige Pensionierung
  • Renten- oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
  • Auswirkungen auf die Steuern hinsichtlich der Pensionierung
  • Staffelung des Bezugs aus der 3. Säule
  • Tragbarkeit der selbstbewohnten Liegenschaft (inklusive Ferienobjekt) nach der Pensionierung
  • Massnahmenplanung für die nächsten Jahre
  • Begleitung durch Ihren Finanzcoach bei der Umsetzung
  • Beratung zu Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
Beispiele möglicher Szenarien

Ordentliche Pensionierung

  1. mit Rentenbezug
  2. mit Teilkapitalbezug
  3. mit maximal zulässigem Kapitalbezug aus der Pensionskasse

Vorzeitige Pensionierung

  1. mit Rentenbezug
  2. mit Teilkapitalbezug
  3. mit maximal zulässigem Kapitalbezug aus der Pensionskasse
Eigenschaft Beschreibung
Steuern
  • Planung von Einkäufen in die Pensionskasse
Immobilien
  • Einbezug von Renditeliegenschaften
  • Tragbarkeit und Leistungen im Todesfall nach der Pensionierung
Firmeninhaber/-in
  • Pensionierung als Firmeninhaber/-in (AG, GmbH oder Einzelfirma)
  • Planung der Gelder beim Firmenverkauf
Arbeit
  • Weiterbeschäftigung ab Alter 64/65
  • Schrittweise Pensionierung
  • Pensionierung mit mehreren Arbeitgebern
Eigenschaft Beschreibung
Basispaket CHF 950.– (exkl. MwSt.)
Die Finanzplanung ist eine neutrale und unverbindliche Beratungsdienstleistung der BEKB. Sie beinhaltet eine Beratung und die Erarbeitung von zwei möglichen Szenarien durch einen Finanzplaner.
Weitere Szenarien Je CHF 350.– (exkl. MwSt.)
Gerne erarbeiten wir auf Wunsch weitere Szenarien für Sie.
Zusatzpakete Je CHF 250.– (exkl. MwSt.)
Gerne berücksichtigen wir Ihre zusätzlichen individuellen Möglichkeiten.
Anpassungen CHF 500.– (exkl. MwSt.)
Eine spätere Anpassung Ihrer individuellen Finanzplanung ist jederzeit möglich.
Beratungsgespräch vereinbaren

Pension berechnen

Berechnen Sie Ihre finanzielle Situation nach einer regulären oder flexiblen Pensionierung

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Berechnen Sie, wie lange Ihr Vermögen bei bestimmten monatlichen Ausgaben reicht.

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Die Vorteile der Vorsorge

Je früher Sie mit Ihrer Altersvorsorge beginnen, desto besser. Denn Sie profitieren vom Vermögenszuwachs durch Vorzugszinsen und von Steuerersparnissen. Und bekommen ein Finanzpolster für den Ruhestand, zur Absicherung Ihres Eigenheims oder für die Sicherheit Ihrer Familie.

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