Finanzberatung

Für einen Rundumblick über Ihre Finanzen

Wie plane ich meine Finanzen für die Zeit nach der Pensionierung? Ist meine Familie genügend gegen Risiken abgesichert? Wie siehts um die Finanzierung des Eigenheims aus? Betrachten Sie Ihre finanzielle Situation ganzheitlich und lassen Sie sich von unseren Finanzberatern informieren.

Finanzplanung

Eine weitsichtige Finanzplanung setzt eine umfassende Betrachtung Ihrer Situation voraus. Für bestmögliche Resultate arbeiten unsere Finanzberater eng mit unseren Vorsorge- und Vermögensspezialisten zusammen. So stellen wir sicher, dass die massgebenden Bereiche Vermögensanlage, Steuern, Vorsorge, Ruhestandsplanung sowie Ehegüter- und Erbrecht entsprechend berücksichtigt werden.

Ihre Vorteile:

  • Empfehlungen für steuerlich optimierte Einkäufe in die Pensionskasse
  • Aufzeigen der finanziellen Folgen einer schrittweisen Pensionierung
  • Darlegen der finanziellen Auswirkung bei der Weiterbeschäftigung nach dem Pensionsalter
  • Optimale finanzielle Planung für Firmeninhaber

mehr zur Finanzplanung

Vorsorgeauftrag

Wenn Sie sich infolge eines Unfalles, wegen plötzlicher schwerer Erkrankung oder Altersschwäche nicht mehr selber für sich sorgen können und urteilsunfähig werden, sind Sie auf die Hilfe Dritter angewiesen. Mit einem Vorsorgeauftrag können Sie frühzeitig Ihre gesamte Personen- und Vermögenssorge sowie die Vertretung im Rechtsverkehr nach Ihren Vorstellungen regeln und eine Verbeiständung vermeiden. Unsere Finanzberater beraten Sie gerne dazu.

Pensionsplanung

Ab dem 50. Lebensjahr empfehlen wir Ihnen eine Beratung zur optimalen Planung des Berufsausstiegs und zur Absicherung Ihres Ruhestands. Je früher Sie eine entsprechende Finanzberatung im Hinblick auf Ihren Berufsausstieg In Angriff nehmen, desto grösser sind Ihre Optimierungsmöglichkeiten.

Ihre Vorteile:

  • Klarheit bezüglich der finanziellen Konsequenzen einer ordentlichen oder vorzeitigen Pensionierung
  • Sicherheit, dass Ihre Liegenschaft auch nach der Pensionierung tragbar bleibt
  • Darstellung von Pro und Kontra hinsichtlich Rente oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse
  • Vorschläge zum steuerlich optimierten Bezug Ihrer Vorsorgeguthaben

Steuer- und Nachlassplanung

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir eine Übersicht über Ihre persönlichen Finanzverhältnisse und unterstützen Sie anschliessend bei der Umsetzung von Steueroptimierungsmöglichkeiten, bei der Regelung ehegüter- und erbrechtlicher Fragen und bei der frühzeitigen Klärung Ihrer Nachlasssituation sowie bei der Planung Ihrer individuellen Vorsorgesituation. So sind Sie und Ihre Liebsten auf kommende Lebensabschnitte optimal vorbereitet.

Ihre Vorteile:

  • Steuerliche Optimierung der gesamten Einkommens- und Vermögenssituation
  • Koordination der steuerlich wirksamen Massnahmen
  • Umsetzung ihrer Vorstellungen im ehegüter- und erbrechtlichen Bereich
  • Optimale Planung der Nachfolge und Abstimmung der Lösung in finanzieller und steuerlicher Sicht

Die Vermögensverwaltung delegieren?

Wenn Sie die Bewirtschaftung Ihres Vermögens gerne abgeben möchten, ist unsere Vermögensverwaltung das Richtige für Sie.

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Ihr Vermögen selbst bewirtschaften?

Wenn Sie die Bewirtschaftung Ihres Vermögens selbst übernehmen möchten, ist unsere Vermögensberatung das Richtige für Sie.

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