Der Weg zum Anlageprofil

Finden Sie Ihre persönliche Anlagestrategie

Sie möchten Ihr Geld langfristig und nachhaltig anlegen und von einer guten Rendite profitieren? Die BEKB hilft Ihnen, Ihr Geld in Vermögen umzuwandeln – dabei die Risiken richtig einzuschätzen und Sie nachhaltig zu begleiten.

Geld anlegen – was gilt es zu beachten?

Geld anlegen – was sind meine Vorteile?

Eine Geldanlage bietet verschiedene Vorteile: 

  • Vermehren Sie Ihr Kapital, beispielsweise für ein Sparziel 
  • Profitieren Sie von einer Wertentwicklung eines Unternehmens
  • Erzielen Sie langfristig höhere Ertragschancen als z.B. beim Sparkonto
  • Entgehen Sie möglichen Negativzinsen

Wie verwalte ich mein Vermögen möglichst einfach?

Wenn Sie möglichst wenig Zeit für Ihre Geldanlagen aufwenden möchten, dann empfehlen wir Ihnen: Investieren Sie in Anlagefonds oder in ein Vermögensverwaltungsmandat.

Bei unserer Vermögensverwaltung hinterlegen Sie Ihr Vermögen bei der BEKB – wir verwalten es in Ihrem Namen, gemäss Ihrer Anlagestrategie und auf Ihre Rechnung. Dabei achtet die BEKB auf eine optimale Portfoliostrukturierung und stellt sicher, dass die ausgeführten Transaktionen der vereinbarten Anlagestrategie, den Anlagezielen sowie Ihren finanziellen Verhältnissen entsprechen. Transaktionen werden von der BEKB nach freiem Ermessen und ohne Rücksprache mit Ihnen durchgeführt – stets in Ihrem Sinne. Darauf können Sie vertrauen.

Anlagefonds sind eine Geldanlage, bei der viele Anleger und Anlegerinnen in eine Kollektivanlage investieren. Dadurch ergibt sich die Möglichkeit bereits mit kleinen Beträgen zu investieren; die einzelne Anlage ist besser diversifiziert und die Schwankungen der individuellen Vermögen sind geringer. Mit Fonds sparen Sie insofern Zeit, da das professionelle Fondsmanagement die konkreten Investitionsentscheide innerhalb der Vorgaben trifft. Diese ergeben sich aus Ihrer definierten Anlagestrategie. Weiter geniessen Sie bei Anlagefonds einen umfassenden Schutz und können auch als Privatanleger und Privatanlegerin in sonst schwer zugängliche Märkte investieren. 

Ich möchte Geld gezielt nachhaltig investieren. Wie geht das?

Nachhaltigkeitskriterien werden in allen Anlagelösungen der BEKB und in der Anlageberatung berücksichtigt – mit einer unterschiedlichen Ausprägung. Ziel ist es, die Gelder Seite an Seite mit unseren Kundinnen und Kunden sinnvoll zu lenken, wie auch negative Auswirkungen auf eine nachhaltige Entwicklung zu mindern. Für die Nachhaltigkeitsanalyse arbeitet die BEKB mit ISS ESG zusammen, einer der weltweit führenden unabhängigen Ratingagenturen für Nachhaltigkeit. Mehr dazu in unserem Nachhaltigkeitsansatz.

Wie finde ich die beste Geldanlage in der Schweiz?

Eine «beste Geldanlage» gibt es nicht. Eine Anlage kann in einem Monat die beste sein und im nächsten Monat plötzlich die schlechteste – und umgekehrt. Aus diesem Grund ist eine transparente Anlageberatung, die sie langfristig begleitet, nicht nur sinnvoll, sondern auch entscheidend.

Wie lege ich mein Vermögen erfolgreich an?

Ein Vermögen erfolgreich anzulegen, setzt umfassendes Wissen voraus. Mit der BEKB vertrauen Sie einer zuverlässigen, kompetenten und regionalen Partnerin mit langjähriger Erfahrung auf den Finanzmärkten. Gerne stehen wir Ihnen mit professionellem Know-how zur Seite und erarbeiten Ihre persönliche Anlagelösung, die Sie und Ihr Vermögen weiterbringen.

Ausgehend von Ihren Bedürfnissen und Zielen erarbeiten wir im gemeinsamen Beratungsgespräch Ihr persönliches Anlageprofil. Dieses bildet die Grundlage für Ihre persönliche Anlagestrategie und deren Umsetzung. Damit Ihr Vermögen Ihren Vorstellungen entsprechend auf Kurs bleibt, überprüfen wir die Entwicklung Ihrer Anlagen regelmässig.

Die beste Anlagestrategie für Sie

Sie können Ihr Geld in unterschiedliche Anlageformen investieren: Sei das in Anlagefonds, Aktien oder Anleihen. Schon ab 100 Franken können Sie in unseren BEKB-Fondssparplan einzahlen. Darüber hinaus bieten wir Ihnen von unseren BEKB-Fonds bis hin zu individuell zusammengesetzten Portfolios alle Anlageformen an. Entscheidend für die Wahl der richtigen Anlageform sind Ihr Anlageprofil und die passende Anlagestrategie. Profitieren Sie von unserem Wissen und unserer Erfahrung bei Geldanlagen und erarbeiten Sie mit uns Ihre persönliche Anlagestrategie passend zu Ihrem Anlageprofil.

Anlageprofil erstellen

Ihr Anlageprofil basiert auf drei Kriterien:

  • Ihre Risikobereitschaft
  • Ihre Renditeerwartung
  • der Zeithorizont

Um dieses verständlich zu symbolisieren, arbeiten wir mit den fünf Elementen Erde, Wasser, Luft, Energie und Feuer.

Anlagestrategie Erde: Sicherheitsbestimmt

Das Symbol Erde steht für das Beständige und Bodenständige.

  • Ihr Ziel: eine längerfristige Vermögenserhaltung, laufende Zinserträge erzielen die Rendite
  • Anlagetyp: Sie haben ein hohes Sicherheitsbedürfnis, wenig Risikobereitschaft
  • Eigenschaften: sicherheitsbestimmte Anlagestrategie, ohne Aktien, geringe Schwankungen des Portfolios, mittelfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 0% 
  • Risiko- und Ertragsprofil: 1, 2 und 3 von 7

Anlagestrategie Erde

Anlagelösungen zur Anlagestrategie Erde

Unsere Fonds:

  • BEKB Obligationen CHF
  • BEKB Obligationen CHF Inland
  • BEKB Obligationen CHF Ausland
  • BEKB Obligationen Global Staatsanleihen
  • BEKB Obligationen Global Unternehmensanleihen
  • BEKB Obligationen Nachhaltig CHF
  • BEKB Obligationen Nachhaltig Global

zu den BEKB-Fonds

Anlageprodukte für grössere Vermögen gemäss einem individuell zusammengestellten Portfolio

Anlagestrategie Wasser: Einkommensorientiert

Das Symbol Wasser verkörpert gleichmässige Bewegung.

  • Ihr Ziel: mittel- bis längerfristig einen sanften Vermögensaufbau, laufende Zins- und Dividendenerträge mit Kapitalgewinnen ergeben die Rendite
  • Anlagetyp: Sie bevorzugen ein vorsichtiges und zurückhaltendes Risikoverhalten 
  • Eigenschaften: einkommensorientierte Anlagestrategie, geringe Schwankungen des Portfolios, mittel- bis langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 20%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 2 und 3 von 7

Anlagestrategie Wasser

Anlagelösungen zur Anlagestrategie Wasser

Unsere Fonds:

  • BEKB Strategiefonds Einkommen
  • BEKB Strategiefonds Nachhaltig 20

zu den BEKB-Fonds

Anlageprodukte für grössere Vermögen gemäss einem individuell zusammengestellten Portfolio.

Anlagestrategie Luft: Ausgewogen

Streben Sie nach höheren Zielen? Dann wählen Sie die Strategie Luft.

  • Ihr Ziel: ein steter Kapitalzuwachs langfristig, eine höhere Rendite aus laufenden Zins- und Dividendenerträgen sowie Kapitalgewinnen
  • Anlagetyp: Sie rechnen kalkulierbare Risiken in den Anlagelösungen mit ein
  • Eigenschaften: ausgewogene Anlagestrategie, mittlere Schwankungen des Portfolios, gewisse Risiken, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 40%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 3 und 4 von 7

Anlagestrategie Luft

Anlagelösungen zur Anlagestrategie Luft

Unsere Fonds:

  • BEKB Strategiefonds Ausgewogen
  • BEKB Strategiefonds Nachhaltig 40
  • BEKB Strategiefonds Nachhaltig Schweiz 40

zu den BEKB-Fonds

Anlageprodukte für grössere Vermögen gemäss einem individuell zusammengestellten Portfolio

Anlagestrategie Energie: Wachstumsorientiert

Interessiert an Wachstum? Energie verkörpert dynamische Kraft.

  • Ihr Ziel: ein deutlicher Kapitalzuwachs langfristig, laufende Zins- und Dividendenerträge sowie Kapitalgewinne bilden die Rendite 
  • Anlagetyp: dynamisch und wachstumsorientiert, Sie nehmen gewisse Schwankungen des investierten Kapitals in Kauf
  • Eigenschaften: wachstumsorientierte Anlagestrategie, grössere Schwankungen des Portfolios, erhöhte Risiken, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 60%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 4 und 5 von 7

Anlagestrategie Energie

Anlagelösungen zur Anlagestrategie Energie

Unsere Fonds:

  • BEKB Strategiefonds Wachstum
  • BEKB Strategiefonds Nachhaltig 60

zu den BEKB-Fonds

Anlageprodukte für grössere Vermögen gemäss einem individuell zusammengestellten Portfolio

Anlagestrategie Feuer: Gewinnorientiert

Feuer steht für Leidenschaft und Begeisterung.

  • Ihr Ziel: signifikanter Kapitalzuwachs langfristig, Dividendenerträge sowie Kapitalgewinne bilden die Rendite
  • Anlagetyp: gewinnorientiert, grössere Schwankungen des investierten Kapitals nehmen Sie in Kauf
  • Eigenschaften: gewinnorientierte Anlagestrategie, hohe Schwankungen des Portfolios, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 89%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 5, 6 und 7 von 7

Anlagestrategie Feuer

Anlagelösungen zur Anlagestrategie Feuer

Unsere Fonds:

  • BEKB Strategiefonds Kapitalgewinn
  • BEKB Strategiefonds Nachhaltig 90
  • BEKB Aktien Schweiz Value
  • BEKB Aktien Schweiz Small &Mid Caps Value
  • BEKB Aktien Nachhaltig Schweiz
  • BEKB Aktien Nachhaltig Global

zu den BEKB-Fonds

Anlageprodukte für grössere Vermögen gemäss einem individuell zusammengestellten Portfolio

Anlageberatung, Vermögensverwaltung oder selber traden?

Bei uns haben Sie verschiedene Möglichkeiten:

  • Möchten Sie eine anfängliche Beratung, um danach die Anlageentscheide selbst zu treffen? Dann sind Sie bei unserer Anlageberatung richtig.
  • Möchten Sie lieber die Verwaltung Ihres Vermögens an uns abgeben? Dann sind Sie bei unserer Vermögensverwaltung richtig.
  • Möchten Sie selbst an der Börse handeln? Dank dem Execution-only-Angebot der BEKB legen Sie Ihr Vermögen selber an. 

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