Anlegen
Anlagen selber verwalten oder der Vermögensverwaltung anvertrauen?
Ein Vermögensverwaltungsmandat kann sich vor allem aus drei Gründen lohnen: mehr Zeit, gebündeltes Fachwissen und eine konsequent umgesetzte Anlagestrategie, auch in bewegten Marktphasen. Gemeinsam mit Ihrem Finanzcoach legen Sie Ihre Ziele und Ihre Anlagestrategie fest. Unser Portfoliomanagement übernimmt anschliessend die laufenden Anlageentscheide.
Anlegen braucht Zeit, Disziplin und Geduld
«Für erfolgreiches Investieren sind Zeit, Disziplin und Geduld erforderlich», sagte die US-Investorenlegende Warren Buffett, wegen seiner klugen Anlageentscheide auch bekannt als «das Orakel von Omaha». Diesem Grundsatz ist er über Jahrzehnte treu geblieben. Er investiert nur in Anlagen, die er selbst versteht.
Ein Beispiel dafür ist Apple. Obwohl die Aktie über Jahrzehnte hinweg stark an Wert gewonnen hatte, befand sie sich lange nicht im Portfolio von Buffetts Beteiligungsgesellschaft Berkshire Hathaway. Erst 2016 stieg Berkshire ein. Die Beteiligung entwickelte sich in der Folge zur grössten Aktienposition des Unternehmens.
Zeit, Disziplin und Geduld sind wichtige Voraussetzungen für erfolgreiches Anlegen. Doch gerade im Alltag ist es anspruchsvoll, diese drei Dinge dauerhaft aufzubringen. Ein Vermögensverwaltungsmandat kann dabei unterstützen. Dafür sprechen drei gute Gründe.
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Grund 1: Zeit für wirklich wichtige Dinge
Wie viel Zeit spart ein Vermögensverwaltungsmandat im Vergleich zur konsequenten Selbstverwaltung Ihrer Anlagen? Eine eindeutige Antwort gibt es nicht. Je nach Portfolio benötigen Sie entweder nur wenige Stunden oder den Aufwand eines zusätzlichen Jobs, um die Märkte zu verfolgen und Ihre Risiken im Griff zu haben. Überlegen Sie also ernsthaft, ob Sie Ihre Lebenszeit dafür einsetzen möchten. Dabei spielen folgende Faktoren eine zentrale Rolle:
- Anlagekomplexität: Je komplexer das Portfolio und die Anlagestrategie sind, desto anspruchsvoller sind die Analyse und die laufende Überwachung. Unser Portfoliomanagement übernimmt diese Aufgaben innerhalb der gemeinsam festgelegten Strategie. Dabei profitieren Sie von einem fundierten und umfassenden Anlageprozess, wie er auch im institutionellen Anlagegeschäft, etwa bei Pensionskassen, zum Einsatz kommt.
- Recherche: Die Suche nach geeigneten Anlageprodukten erfordert Zeit und Fachkenntnisse. Unser Asset Management stützt sich dabei auf langjährige Erfahrung und professionelle Finanzinformationssysteme wie Bloomberg. So entstehen fundierte und breit abgestützte Anlageentscheide.
- Marktüberwachung und Berichterstattung: Unser Asset Management überwacht die Finanzmärkte täglich und überprüft laufend, ob Ihr Portfolio noch mit der gewählten Anlagestrategie übereinstimmt. Über die Entwicklung Ihres Portfolios werden Sie regelmässig informiert. Sie müssen die Märkte dadurch nicht laufend selbst beobachten.
- Transaktionen: Besteht Handlungsbedarf, nimmt unser Portfoliomanagement die nötigen Anpassungen innerhalb der vereinbarten Strategie vor. Die laufende Umsetzung Ihrer Anlagestrategie liegt damit in unserer Verantwortung.
Sie behalten den Überblick und überlassen die laufende Vermögensverwaltung unseren Spezialistinnen und Spezialisten. So gewinnen Sie Zeit für die Dinge, die Ihnen wichtig sind.
Grund 2: Expertenwissen und der umfassende Überblick über das Anlageuniversum
Weshalb zögerte Warren Buffett so lange, bevor Berkshire in Apple investierte? Mit einer Abneigung gegen iPhones hatte das nichts zu tun. Buffett war in Bezug auf Technologieaktien im Allgemeinen vorsichtig: Nach eigener Einschätzung verstand er deren Geschäftsmodelle nicht gut genug, um ihre langfristige Entwicklung zuverlässig zu beurteilen.
Doch wer versteht schon jede Anlagesparte, vom etablierten Schweizer Grosskonzern bis hin zu volatilen chinesischen Elektroautounternehmen? Die Antwort ist: Niemand kann alles allein verstehen. Erfahrene Analystinnen und Analysten, die sich seit vielen Jahren nur mit einer spezifischen Nische des Anlageuniversums beschäftigen, bringen das notwendige Verständnis mit.
Als Mandatskundin oder Mandatskunde profitieren Sie von diesem gebündelten Fachwissen. Spezialistinnen und Spezialisten beobachten unterschiedliche Anlagebereiche und bringen ihre Einschätzungen in den Anlageprozess ein. So entsteht ein umfassendes Bild, auf dessen Grundlage das Portfoliomanagement die Anlageentscheide trifft und das Portfolio laufend weiterentwickelt. Dazu gehört auch die Diversifikation, also die Verteilung Ihrer Anlagen auf verschiedene Anlageklassen, Regionen, Branchen und Währungen. Wertschwankungen und Verluste bleiben jedoch auch bei einer professionellen Vermögensverwaltung möglich.
Grund 3: Die ruhige Hand in turbulenten Marktphasen
Laut Buffett ist das Investieren in Aktien einfach. Man sollte am besten Anteile an einem grossartigen Unternehmen kaufen, dessen Kurs unter dem inneren Wert liegt. Zudem sollte das Unternehmen ein fähiges und integres Management haben. Die erworbenen Aktien sollten dann langfristig gehalten werden.
Doch die Bestimmung des inneren Werts eines Unternehmens ist äusserst schwierig. Es erfordert eine enorme Erfahrung, um Unternehmen in der Gegenwart sowie ihre zukünftigen Perspektiven realistisch bewerten zu können. Selbst eine Aktie, die Warren Buffetts Kriterien erfüllt, kann deutliche Kursrückgänge erleben.
In solchen Momenten können private Anlegerinnen und Anleger die Nerven verlieren und von ihren langfristigen Zielen abweichen. Der innere Wert rückt in den Hintergrund. Vielleicht zeichnen Medienberichte bereits das Bild eines möglichen Konkurses, und Kolleginnen und Kollegen oder das persönliche Umfeld zeigen sich äusserst besorgt: «Bist du nicht auch in dieser Aktie investiert?» Dann braucht es viel Disziplin, an der langfristigen Strategie festzuhalten.
Der Vorteil eines Vermögensverwaltungsmandats besteht in dieser Situation darin, dass unser Portfoliomanagement Ruhe bewahrt und die langfristige Perspektive im Blick behält. Kurzfristige Marktbewegungen, Medienberichte und die Stimmung an den Märkten fliessen in die Beurteilung ein, ersetzen aber nicht den langfristig ausgerichteten Anlageprozess.
Panik an den Börsen kennt unser Portfoliomanagement bereits in verschiedensten Facetten. Kursverluste gehören zum Anlegen und Lassen sich auch mit einem Vermögensverwaltungsmandat nicht ausschliessen. Gerade in turbulenten Zeiten können Sie sich aber darauf verlassen, dass Ihr Portfolio systematisch und mit Blick auf Ihre langfristigen Ziele bewirtschaftet wird.
Wann kann sich ein Vermögensverwaltungsmandat lohnen?
Ein Vermögensverwaltungsmandat kann zu Ihnen passen, wenn Sie die laufende Recherche und die Anlageentscheide delegieren möchten, gebündeltes Fachwissen schätzen und Wert auf eine konsequente Umsetzung Ihrer Strategie legen. Der Mehrwert liegt nicht darin, Marktrisiken auszuschliessen. Er liegt darin, Ihr Vermögen innerhalb Ihrer persönlichen Strategie professionell, systematisch und langfristig zu bewirtschaften.
Entscheidend ist, ob das Mandat zu Ihren Zielen, Ihrem Risikoprofil, Ihrem Vermögen, den damit verbundenen Kosten und dem gewünschten Mass an persönlicher Mitwirkung passt.
Warren Buffett brauchte Jahre, bis er Apple zuverlässig beurteilen konnte. Mit einem Vermögensverwaltungsmandat steht Ihnen für diese Arbeit ein ganzes Team zur Seite.
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