Geld & Vermögen

Mit der BEKB ausgezeichnet anlegen

Unser Versprechen ist Ihr Vorteil: Eine langfristige Verbundenheit, eine persönliche Betreuung und eine verständliche Beratung. In diesem Sinne profitieren Sie von ausgezeichneten Anlagespezialisten und einem hervorragenden Service. Ob Sie eine Anlageberatung, ein Vermögensverwaltungsmandat wählen oder selber traden wollen: Lassen Sie sich von unserer langjährigen Erfahrung und unserer kompetenten Expertise begeistern und lernen Sie unsere nachhaltigen Anlagelösungen kennen.

Beratungsgespräch vereinbaren

Vermögensberatung – weil Geld und Anlegen Vertrauenssache ist

Mit unserer Vermögensberatung dreht sich alles um Sie. Sie entscheiden aufgrund Ihrer aktuellen Situation, Ihren Bedürfnissen und Ihren Zielen, wie Sie Ihr Vermögen anlegen möchten. Wir begleiten Sie dabei Seite an Seite und erörtern gemeinsam Ihr Anlageprofil und definieren die optimale Anlagestrategie. Die Vermögensberatung unterstützt Sie bei der Umsetzung der optimalen Anlagelösung, die ganz auf Ihr persönliches Risikoprofil abgestimmt ist. Eine transparente Kostenübersicht ist für uns ebenso selbstverständlich wie das Aufzeigen der Risiken und Chancen der möglichen Anlageprodukte. 

Wenn Ihr Geld zu Vermögen werden soll, brauchen Sie die richtige Anlagestrategie. Entscheiden Sie, was optimal für Sie passt. Wir beraten Sie gerne!

Bei uns dreht sich alles um Sie

  • Ihr individuelles Anlageprofil mit Risikofähigkeit und -bereitschaft bildet die Grundlage für Ihre persönliche Anlagestrategie
  • Ihre eigene Anlagestrategie liegt innerhalb unseren fünf Anlageoptionen: Erde, Wasser, Luft, Energie und Feuer
  • Sie können wählen: persönliche Anlagelösung mit Vermögensverwaltung oder Vermögensberatung
  • Wie viel Zeit möchten Sie investieren? Bei uns haben Sie verschiedene Optionen: Umsetzung der Anlagestrategie durch die BEKB oder durch Sie selbst
  • Immer gewährleistet: Kontrolle und Rückmeldungen an Sie
 

Anlagelösungen für jeden Bedarf

Anlageberatung

Möchten Sie eine anfängliche Beratung, um danach die Anlageentscheide selbst zu treffen? Dann ist unsere Anlageberatung für Sie genau das Richtige.

Vermögensverwaltung

Möchten Sie lieber die Verwaltung Ihres Vermögens in professionelle Hände geben? Dann ist unsere Anlageberatung für Sie genau das Richtige.

Execution-only

Möchten Sie selbst an der Börse traden? Dank dem Execution-only-Angebot der BEKB legen Sie Ihr Vermögen selber an.

Anlageberatung

Bei unserer Anlageberatung erhalten Sie von Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater Anlagevorschläge, die zu Ihrem persönlichen Anlageprofil und der entsprechenden Anlagestrategie passen. Selbstverständlich gehören dazu auch umfassende Informationen zu Kosten, Risiken und Chancen der möglichen Anlageprodukte. Anschliessend wählen Sie genau die Anlagelösung aus, die Ihnen am besten entspricht. Damit Sie sicher sein können, dass Ihr Vermögen Ihren Bedürfnissen und Zielen entsprechend angelegt ist, wird Ihr Depot wöchentlich überwacht.

Vermögensverwaltung

Ihre passende Vermögensverwaltung

Wir navigieren für Sie! Lehnen Sie sich zurück und lassen Sie Ihr Geld arbeiten. Unser Expertenteam kümmert sich um Ihre Anlageentscheide. Sie geniessen eine persönliche und ausgezeichnete Betreuung, profitieren von lokal präsenten Portfoliomanagern und sparen Zeit, während wir Ihre Anlageziele diszipliniert verfolgen. 

Mit Profis anlegen: Ihre Vorteile 

  • Professionelle Vermögensverwaltung auf Topniveau
  • Portfoliomanager mit langjähriger Erfahrung und breitem Knowhow
  • Persönliche Betreuung vor Ort
  • Attraktive Konditionen
  • Mehr Zeit für Ihre anderen Leidenschaften

Im Rahmen eines Vermögensverwaltungsmandates erarbeiten wir mit Ihnen zunächst Ihr persönliches Anlageprofil und entwickeln daraus Ihre Anlagestrategie. Unsere Portfoliomanager setzen diese um und investieren das anvertraute Vermögen. 

Überlassen Sie es unseren Spezialistinnen und Spezialisten, die Finanzmärkte zu beobachten und die von Ihnen gewählte Anlagestrategie kompetent umzusetzen.

Basierend auf Ihrem persönlichen Anlageprofil und der Anlagestrategie haben Sie die Wahl zwischen verschiedenen Mandatstypen:

1. BEKB-Vermögensverwaltungsmandat

Das Vermögensverwaltungsmandat setzt die Anlagepolitik der BEKB für Anleger aktiv um. Dabei garantieren Ihnen quantitative und qualitative Kriterien eine hochwertige Portfoliostruktur. Diese gewährleistet jederzeit sowohl eine breite, globale Diversifikation als auch eine hohe Qualität der investierten Anlagen. Die Absicherung von Fremdwährungsrisiken steuern wir aktiv. Das Anlageziel des Mandats besteht darin, die Rendite und das Kapitalwachstum im Verhältnis zu den Risiken laufend zu optimieren. 
2. BEKB-Vermögensverwaltungsmandat Nachhaltig

Beim Vermögensverwaltungsmandat Nachhaltig verfolgen wir zusätzlich konsequent den BEKB-Nachhaltigkeitsansatz und investieren nur in Unternehmen, die ihre Tätigkeit auf ökonomische Effizienz, ökologische Verträglichkeit sowie soziale Verantwortung ausrichten und hohe ethische Wertvorstellungen erfüllen. 
3. BEKB-Vermögensverwaltungsmandat Schweizer Franken 

Das Vermögensverwaltungsmandat Schweizer Franken investiert ausschliesslich in Schweizer Franken. Dabei garantieren quantitative und qualitative Kriterien eine hochwertige Portfoliostruktur. Diese gewährleistet jederzeit sowohl eine breite Diversifikation als auch eine hohe Qualität der investierten Anlagen. 
4. Individuelle Mandatslösung

Selbstverständlich haben Sie auch die Möglichkeit, in einem individuellen Mandat die Gewichtung der Anlageklassen, regionale Schwerpunkte sowie deren Bandbreiten frei wählen. Das Portfolio wird von unseren erfahrenen Portfoliospezialisten verwaltet und auf die aktuelle Markteinschätzung und auf Ihre individuellen Anlagebedürfnisse ausgerichtet. Dabei garantieren quantitative und qualitative Kriterien eine hochwertige Portfoliostruktur. 

Execution-only

Möchten Sie selber traden?

Wenn Sie selber an der Börse handeln möchten, haben Sie mit dem Execution-only-Angebot der BEKB direkten Zugang zu den wichtigsten Börsenplätzen. Mit einem Execution-only Depot legen Sie Ihr Vermögen selber an – rund um die Uhr via E-Banking oder zu Geschäftszeiten per Telefon. Dabei profitieren Sie von attraktiven Depotgebühren – beim Trading via E-Banking sogar von reduzierten Courtagensätzen.

Vorteile

  • Für die sichere Aufbewahrung und effiziente Verwaltung Ihrer Wertpapiere
  • Automatische Einlösung von Zinszahlungen auf Termin inklusive Gutschrift auf Ihrem Wertschriftenkonto
  • Informationen zu Titelumtausch und Kapitalerhöhungen Ihrer Wertschriften im Depot
  • Umfassender Depotauszug mit einer Übersicht über Ihre Anlagen am Ende des Jahres
  • Reduzierte Courtage
  • Kostenlose Nutzung von Yourmoney

Execution-only Depot eröffnen

Unsere Kompetenzzentren

Das Asset Management ist unser Kompetenzzentrum für Anlegen innerhalb der BEKB und Ansprechpartner für Fragen rund um die Vermögensverwaltung und Anlageberatung. Wir bieten Investment Knowhow entlang der Wertschöpfungskette.

Privatkunden, Unternehmen & Institutionen – wir bieten die passende Anlagelösung

  • Strategieberatungen & Portfolioanalysen 
  • Anlagevorschläge & Offerten
  • Anlageentscheidungen & Vermögensverwaltung
  • Risikomanagement & Compliance
  • Performanceanalysen & Kundengespräche
  • Marktberichte, Publikationen & Präsentationen

Ob nationale oder internationale Aktien, ob Derivate oder strukturierte Produkte, ob Obligationen oder Devisen: Die BEKB-Handelsteams bieten Ihnen eine genauso professionelle wie individuelle Beratung. Und selbstverständlich eine klare und transparente Auftragsausführung. Ausserdem dürfen Sie auf aktuelle Marktberichte und Börseninformationen zählen.

Anlagestrategie

Sie möchten Ihr Geld langfristig und nachhaltig anlegen und von einer guten Rendite profitieren? Die BEKB hilft Ihnen, Ihr Geld in Vermögen umzuwandeln – dabei die Risiken richtig einzuschätzen und Sie nachhaltig zu begleiten.

Die beste Anlagestrategie für Sie

Sie können Ihr Geld in unterschiedliche Anlageformen investieren: Sei das in Anlagefonds, Aktien oder Anleihen. Schon ab 100 Franken können Sie in unseren BEKB-Fondssparplan einzahlen. Darüber hinaus bieten wir Ihnen von unseren BEKB-Fonds bis hin zu individuell zusammengesetzten Portfolios alle Anlageformen an. Entscheidend für die Wahl der richtigen Anlageform sind Ihr Anlageprofil und die passende Anlagestrategie. Profitieren Sie von unserem Wissen und unserer Erfahrung bei Geldanlagen und erarbeiten Sie mit uns Ihre persönliche Anlagestrategie passend zu Ihrem Anlageprofil.

Anlageprofil erstellen

Ihr Anlageprofil basiert auf drei Kriterien:

  • Ihre Risikobereitschaft
  • Ihre Renditeerwartung
  • der Zeithorizont

Um dieses verständlich zu symbolisieren, arbeiten wir mit den fünf Elementen Erde, Wasser, Luft, Energie und Feuer.

Erde: Sicherheitsbestimmt

Das Symbol Erde steht für das Beständige und Bodenständige.

  • Ihr Ziel: eine längerfristige Vermögenserhaltung, laufende Zinserträge erzielen die Rendite
  • Anlagetyp: Sie haben ein hohes Sicherheitsbedürfnis, wenig Risikobereitschaft
  • Eigenschaften: sicherheitsbestimmte Anlagestrategie, ohne Aktien, geringe Schwankungen des Portfolios, mittelfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 0%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 1, 2 und 3 von 7

Wasser: Einkommensorientiert

Das Symbol Wasser verkörpert gleichmässige Bewegung.

  • Ihr Ziel: mittel- bis längerfristig einen sanften Vermögensaufbau, laufende Zins- und Dividendenerträge mit Kapitalgewinnen ergeben die Rendite
  • Anlagetyp: Sie bevorzugen ein vorsichtiges und zurückhaltendes Risikoverhalten
  • Eigenschaften: einkommensorientierte Anlagestrategie, geringe Schwankungen des Portfolios, mittel- bis langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 20%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 2 und 3 von 7

Luft: Ausgewogen

Streben Sie nach höheren Zielen? Dann wählen Sie die Strategie Luft.

  • Ihr Ziel: ein steter Kapitalzuwachs langfristig, eine höhere Rendite aus laufenden Zins- und Dividendenerträgen sowie Kapitalgewinnen
  • Anlagetyp: Sie rechnen kalkulierbare Risiken in den Anlagelösungen mit ein
  • Eigenschaften: ausgewogene Anlagestrategie, mittlere Schwankungen des Portfolios, gewisse Risiken, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 40%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 3 und 4 von 7 Link zur Ablage

Energie: Wachstumsorientiert

Interessiert an Wachstum? Energie verkörpert dynamische Kraft.

  • Ihr Ziel: ein deutlicher Kapitalzuwachs langfristig, laufende Zins- und Dividendenerträge sowie Kapitalgewinne bilden die Rendite
  • Anlagetyp: dynamisch und wachstumsorientiert, Sie nehmen gewisse Schwankungen des investierten Kapitals in Kauf
  • Eigenschaften: wachstumsorientierte Anlagestrategie, grössere Schwankungen des Portfolios, erhöhte Risiken, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 60%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 4 und 5 von 7

Feuer: Gewinnorientiert

Feuer steht für Leidenschaft und Begeisterung.

  • Ihr Ziel: signifikanter Kapitalzuwachs langfristig, Dividendenerträge sowie Kapitalgewinne bilden die Rendite
  • Anlagetyp: gewinnorientiert, grössere Schwankungen des investierten Kapitals nehmen Sie in Kauf
  • Eigenschaften: gewinnorientierte Anlagestrategie, hohe Schwankungen des Portfolios, langfristiger Anlagehorizont
  • Aktienanteil: 89%
  • Risiko- und Ertragsprofil: 5, 6 und 7 von 7

Unsere Vermögensberatung

Erfolgreich Geld anlegen, heisst, Ihre Risikobereitschaft sowie Ihre Vorstellungen von Rendite zu kennen und nach einer zielgerichteten Anlagestrategie zu handeln

Wenn Ihr Geld zu Vermögen werden soll, dann zählen Sie auf die Professionalität und Kompetenz unserer Finanzcoaches.

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