Nachfolge
Irgendwann kommt der Tag, an dem Sie Ihr Lebenswerk weitergeben. Wir wissen: Dieses Ereignis ist mit vielen Emotionen verbunden. Zugleich gibt es viel zu tun.
Ihr persönlicher Finanzcoach und unsere Nachfolgeexpertinnen und -experten begleiten Sie bei jedem Schritt Seite an Seite – damit Ihr Unternehmen gut aufgehoben ist und Sie Ihre neue Rolle nach Ihren Bedürfnissen ausgestalten können.
Die Regelung der Nachfolge ist für KMU häufig eine Herausforderung. Deshalb sollten Sie das Thema möglichst frühzeitig mit einem guten Plan und klarer Kommunikation angehen.
Gemeinsam mit unseren Nachfolgeexpertinnen und -experten machen Sie eine erste Auslegeordnung und erstellen eine klare Roadmap für Ihre Nachfolge. Zudem erarbeiten wir mit Ihnen jeweils die nächsten Schritte und vernetzen Sie zum richtigen Zeitpunkt mit internen und externen Spezialistinnen und Spezialisten.
«Wir waren sehr froh, hatten wir einen Nachfolgeexperten zur Seite. Er hat hilfreiche, wenn auch unangenehme Fragen gestellt, die wir sonst nicht diskutiert hätten.»
Suchen Sie nach der passenden Nachfolgelösung für Ihren Betrieb? Wir unterstützen Sie bei der Weitergabe Ihres Unternehmens innerhalb der Familie oder an Mitarbeitende sowie beim Verkauf an Externe.
Möchten Sie vom Wissen der BEKB-Expertinnen und -Experten profitieren und sich mit anderen Unternehmerinnen und Unternehmern direkt austauschen? Im BEKB-Atelier finden Sie spannende Seminare rund um die Nachfolge.
Die Nachfolge lässt sich in fünf Schritte unterteilen. Jeder einzelne bringt neue Aufgaben, Herausforderungen und Fragestellungen mit sich. Gerne begleiten wir Sie dabei Seite an Seite.
Starten Sie mindestens fünf Jahre vor dem geplanten Übergabetermin Ihres Unternehmens mit dem Prozess. Dabei sollten Sie sich zwei Fragen stellen und mit Ihrem engsten Umfeld diskutieren:
Im kostenlosen Erstgespräch sprechen wir diese Fragen an und erstellen gemeinsam mit Ihnen eine erste Auslegeordnung.
Der kritische und erfahrene Blick von Thomas Zimmermann hat wichtige Fakten zum Unternehmen auf den Tisch gebracht, die der Unternehmer noch gar nicht bedacht hatte.
Im zweiten Schritt definieren wir Ihre Ziele und erarbeiten gemeinsam eine individuelle Roadmap mit konkreten Massnahmen. Es gilt, beim Unternehmen, bei der Nachfolgerin oder dem Nachfolger und bei Ihrer persönlichen Vorsorge an den richtigen Stellschrauben zu drehen, um Ihre Nachfolge erfolgreich zu regeln.
Ihr Nachfolgeexperte respektive Ihre Nachfolgeexpertin zeigt Ihnen Möglichkeiten auf, mit denen Sie Ihr Unternehmen fit für die Nachfolge machen und den Verkaufspreis verbessern. Bei Bedarf moderieren wir zudem die Nachfolgegespräche mit der Familie und den Mitarbeitenden oder unterstützen Sie mit unserem Netzwerk bei der Suche nach externen Käuferinnen und Käufern.
Und in einer umfassenden Finanzplanung und Vorsorgeberatung beantworten unsere internen Expertinnen und Experten Ihre wichtigsten Fragen rund um Ihre Vorsorge sowie die Steuern und das Erbrecht beim Verkauf.
Nun folgt die Umsetzung der Roadmap. Das bedeutet zum Beispiel:
Ihr Finanzcoach berät Sie bei der Strukturierung Ihres Gesamtvermögens, während Ihr Nachfolgeexperte respektive Ihre Nachfolgeexpertin Sie bei der Moderation von weiteren Gesprächen mit der Familie oder den Mitarbeitenden und der Umsetzung der Roadmap unterstützt.
Bei Bedarf vermitteln wir Sie an Spezialistinnen und Spezialisten aus unserem Ökosystem. So ist Ihr Unternehmen zum Zeitpunkt der geplanten Übergabe fit für die Nachfolge.
Nach einer gescheiterten Nachfolgeregelung konnten Rosmarie und Armin Wyss gemeinsam mit dem BEKB-Nachfolgeexperten Thomas Zimmermann neue Möglichkeiten zur Aktienabtretung erarbeiten. Gemeinsam erstellen sie nun eine für alle beteiligten Parteien optimale Nachfolgeplanung.
Sie bereinigen mit der Nachfolgerin oder dem Nachfolger die letzten Details zur Übernahme und unterschreiben eine Absichtserklärung für den Verkauf der Firma. Deckt die genaue Buchprüfung im Rahmen einer Due Diligence keine überraschenden Knackpunkte auf, fehlen für den Verkauf nur noch die Unterschriften auf dem Vertrag.
Ihre Nachfolgeexpertin oder Ihr Nachfolgeexperte koordiniert in diesem Schritt die Verkaufs- und Finanzierungsgespräche zwischen Ihnen und der Käuferschaft und stellt Räumlichkeiten der BEKB für die Verhandlungen zur Verfügung. Bei Bedarf beraten wir die kaufende Partei bei der Finanzierung und Sie bei Fragen zur (Verkaufs-)Abwicklung.
Mit der Unterschrift stellen Sie die Weichen für Ihre Zukunft, der genaue Weg ist aber noch offen. Welche Pläne möchten Sie umsetzen, welche Träume wollen Sie sich erfüllen? Und wie können Sie den Verkaufserlös am besten anlegen, um Ihre künftigen Lebenspläne zu finanzieren?
Ihr Finanzcoach begleitet Sie beim Schritt aus dem Unternehmertum und unterstützt Sie bei Fragen rund um die Geldanlage oder die Umsetzung der Massnahmen aus der Finanzplanung. Zum Beispiel, ob Sie Ihr Vermögen selbst verwalten oder es in einem Vermögensverwaltungsmandat unseren Expertinnen und Experten anvertrauen. Auch dem Unternehmen stehen wir gerne weiterhin mit unserem umfassenden Angebot an Dienstleistungen sowie Konto- und Finanzierungslösungen zur Seite.
Nach über 40 Jahren hat Daniel Schranz sein Lebenswerk seiner Tochter Barbara Schranz übergeben. Auch bei diesem Schritt war präzises Handwerk gefragt, damit der Klang nicht verstummt.
Für alle Ihre Bedürfnisse rund um Ihre Nachfolgeregelung finden Sie bei uns die passende Dienstleistung.
Planen Sie Ihre finanzielle Zukunft mit Unterstützung unserer Expertinnen und Experten optimal.
Überlassen Sie das Investieren Ihres Vermögens unseren Expertinnen und Experten.
Unsere Nachfolgeexpertinnen und -experten um Thomas Zimmermann begleiten Sie durch den gesamten Prozess. Thomas hat selbst eine Firma gegründet und an einen Mitarbeitenden verkauft. «Ich weiss, wie komplex eine Nachfolge ist. Umso mehr freut es mich, wenn eine Firma erfolgreich weitergegeben wird.»
